Комплаенс
Мы стремимся соответствовать лучшим международным и российским стандартам
Мы стремимся соответствовать лучшим международным и российским стандартам
Система внутреннего контроля МКБ состоит из 3 этапов:
Предотвращение. Придерживаемся принципа «Знай своего клиента». Организуем систему оценки риска клиента на основании установленных критериев. Результаты оценки помогают определить режим работы с клиентом.
Выявление. Проводим финансовый мониторинг транзакций, чтобы обнаружить необычные или подозрительные операции, нетипичные бизнес-модели. При необходимости проводим более глубокую проверку деятельности клиентов.
Отчетность. Предоставляем сведения Федеральной службе по финансовому мониторингу в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
В МКБ построена система ПОД/ФТ/ФРОМУ. Созданы и работают политики, процессы и средства контроля, чтобы предотвратить отмывание денег и другие финансовые преступления против банка, клиентов и заинтересованных сторон.
не допускать финансовые операции по отмыванию денег, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения
отказывать в заключении договора банковского счета или совершении операции, расторгать договор с клиентом по основаниям законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
соблюдать законы и нормативно-правовые акты в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
идентифицировать клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев
применять процедуры «Знай своего клиента»
не открывать счета на предъявителя
не открывать, не вести счета и вклады на анонимных владельцев или владельцев с вымышленными именами — псевдонимами
заключать договоры только с кредитно-финансовыми учреждениями, которые осуществляют меры по ПОД/ФТ
не заключать договоры и не совершать операции с участием банков-нерезидентов, если они не присутствуют физически по месту регистрации
своевременно предоставлять сведения Федеральной службе по финансовому мониторингу в соответствии с требованиями законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
сотрудничать с регулятором и правоохранительными органами, поддерживать их в предупреждении, выявлении и контроле финансовых преступлений
Мы постоянно оцениваем существующие политики, процедуры, технологии и обновляем их, если возникает необходимость или меняется законодательство. Это помогает нам соответствовать меняющейся среде. Регулярно проводим обучение сотрудников, чтобы повысить их знания и быть уверенными в том, что у них есть навыки борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями.