Московский Кредитный Банк
EN
О Банке
Частным лицам
Бизнесу
Финансовым организациям
Инвесторам и акционерам
Инвестиционный бизнес

круглосуточно

Интернет-банк

+7 495 777-4-888

круглосуточно

8 (800) 100-4-888

звонок по России бесплатный

для обращений и претензий

Новости МКБRSS

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК подвел итоги работы за I квартал 2012 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)

14.06.2012

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК подвел итоги работы за I квартал 2012 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)

Ключевые результаты

  • Чистая прибыль МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА по МСФО по итогам 3 месяцев 2012 года составила 1 215 млн рублей ($40,5 млн), сохранившись на уровне аналогичного периода 2011 года.
  • Активы Банка по итогам I квартала выросли на 2,3% до 237 806 млн рублей ($8 108,4 млн).
  • Кредитный портфель по сравнению с началом года увеличился на 7,8% до 171 422 млн рублей ($5 844,9 млн).
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) составила 1,2% от совокупного портфеля.
  • Эффективность работы Банка сохраняется на высоком уровне: рентабельность собственного капитала - 18,0%, рентабельность активов - 2,1%, отношение операционных расходов к операционным доходам (cost-to-income ratio) - 43,5% по итогам 3 месяцев 2012 года.
  • Комиссионный доход Банка в I квартале 2012 года увеличился на 46,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув 756,5 млн рублей.
  • Собственный капитал увеличился на 10,5% с начала 2012 года до 28 289 млн рублей ($964,6 млн).
  • Капитал по методике Базельского комитета за I квартал 2012 года вырос на 2,6% до 30 236 млн руб. ($1 031,0 млн), коэффициент достаточности капитала составил 13,8%.

Чистый процентный доход увеличился на 21,6% по сравнению с I кварталом 2011 года – до 2 341 млн рублей за счет активного роста кредитного портфеля (увеличение на 48,3% по сравнению с аналогичным периодом 2011 года) при небольшом снижении процентной маржи (4,5% по итогам 3 месяцев 2012 года против 5,0% по итогам 2011 года).

Комиссионный доход Банка увеличился на 46,3% по сравнению с I кварталом 2011 года и достиг 756,5 млн рублей, из которых 27,6% приходятся на услуги инкассации, 24,0% - на выдачу гарантий и аккредитивов и 23,6% - на услуги по расчетным операциям.

Банк продолжает сохранять лидерские позиции в сегменте инкассации. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК обслуживает не только собственную сеть и своих клиентов, но и предоставляет услуги инкассации другим кредитным организациям и их клиентам. За I квартал 2012 года количество инкассируемых объектов увеличилось на 79 точек и достигло 6 562. Было введено 4 новых маршрута инкассации, их общее количество составило 126.

Операционные доходы выросли по сравнению с I кварталом 2011 года на 32,4% и достигли 3 339,3 млн рублей. Один из факторов, положительно повлиявших на рост операционных доходов, - значительное улучшение финансового результата по портфелю ценных бумаг в I квартале 2012 года - доход по его переоценке достиг 451,3 млн рублей, таким образом, более чем вполовину компенсировав убыток за 2011 год в размере 817,0 млн рублей. Операционные расходы в I квартале 2012 года составили 1 451,1 млн рублей, что на 65,7% превышает показатель аналогичного периода 2011 года. Рост операционных расходов объясняется увеличением административных расходов на развитие инфраструктуры, а также увеличением расходов на содержание персонала. Последние возросли в результате увеличения штата сотрудников, связанного с расширением сети и ростом объемов бизнеса. Таким образом, операционная эффективность в I квартале 2012 года снизилась по сравнению с результатом 2011 года: CTI (cost-to-income) составил 43,5% против 39,8% на конец 2011 года.

Чистая прибыль Банка по итогам отчетного периода достигла 1 215 млн рублей. Рентабельность капитала (ROAE) составила 18,0%, а рентабельность активов (ROAA) – 2,1%. По итогам 2011 года ROAE и ROAA составляли 19,7% и 2,0% соответственно. Факторы, сдерживающие рост чистой прибыли Банка, - увеличение отчислений в резервы и рост операционных расходов.

Активы за I квартал 2012 года выросли на 2,3% и составили 237,8 млрд рублей. Согласно рэнкингу «ИНТЕРФАКС-100. Банки России. Основные показатели деятельности за 1 квартал 2012 г.», МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК находится на 21 месте по объему активов (по итогам I квартала 2011 года Банк занимал 26 строчку рэнкинга).

Кредитный портфель Банка за 3 месяца 2012 года за вычетом резервов под обесценение вырос на 7,8% и на отчетную дату достиг 171,4 млрд рублей. Портфель кредитов юридическим лицам увеличился до 140,5 млрд рублей, что составляет 82,0% от общего кредитного портфеля, а портфель кредитов частным лицам достиг 30,9 млрд рублей - 18% от общего кредитного портфеля.

По итогам отчетного периода Банк поднялся на 17 место по размеру кредитного портфеля в рэнкинге «Top500 банков по кредитному портфелю на 1 апреля 2012 года», составленном РБК.Рейтинг (по итогам I квартала 2011 года Банк занимал 20 строчку рэнкинга).

Наращивая кредитный портфель и одновременно придерживаясь консервативной политики резервирования, Банк увеличил отчисления в резервы под обесценение кредитов, которые по сравнению с I кварталом 2011 года выросли более чем в 3 раза, достигнув 447,7 млн рублей. Соотношение резервов к кредитному портфелю незначительно снизилось – до уровня 2,3% (2,4% на конец I квартала 2011 года). Качество кредитного портфеля традиционно остается на высоком уровне: доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле увеличилась с 1,1% на начало года до 1,2% на конец отчетного периода при снижении соотношения суммы резервов к таким кредитам с 208,6% до 192,4%. Доля просроченных кредитов в портфеле по сравнению с началом года незначительно возросла – с 1,6% до 1,7%.

В I квартале 2012 года Банк продолжил активную работу в сегменте торгового и структурного финансирования. При содействии МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА с начала года было осуществлено 114 сделок общим объемом $128,6 млн.

Портфель ценных бумаг (торговые и удерживаемые до погашения ценные бумаги), составляющий 13,5% от активов Банка, по итогам I квартала 2012 года достиг 32,0 млрд рублей.

Счета и депозиты физических лиц с начала года увеличились на 5,5% - до 90,1 млрд рублей (доля данной статьи в пассивах составляет 43,0%), в том числе срочные депозиты увеличились на 5,7% - до 85,1 млрд рублей.

По итогам 3 месяцев 2012 года Банк поднялся на 16 место по депозитам физических лиц в рэнкинге «Top500 банков по депозитам физлиц на 1 апреля 2012 года», составленном РБК.Рейтинг (по итогам 3 месяцев 2011 года Банк занимал 18 строчку рэнкинга).

Долговые обязательства. После завершения отчетного квартала, в апреле 2012 года, Банк полностью погасил трехлетний облигационный заем серии 05, номинальный объем которого составлял 2 млрд рублей, а также успешно разместил биржевые облигации серии БО-03 номинальной стоимостью 4 млрд рублей сроком на 3 года. Спрос среди инвесторов на размещаемые облигации почти на 30% превысил предложение.

Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с Базельским Соглашением, увеличился на 2,6% с начала 2012 года - до 30 236 млн рублей, а коэффициент достаточности капитала составил 13,8% против 14,4% на начало года.

Развитие инфраструктуры Банка. По итогам 3 месяцев 2012 года сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА в Москве и Московской области включала 62 отделения. Территориальная сеть Банка– одна из наиболее эффективных, согласно рейтингу РБК.Рейтинг. Банк занимает 6 место в Топ50 банков по объему кредитов, выданных на одну точку, 8 место - по объему депозитного портфеля на одну точку и 9 место – по объему чистых активов на одну точку.

Число банкоматов возросло с 604 (на конец 2011 года) до 625 единиц, а платежных терминалов - с 4014 до 4072 аппаратов. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК занимает 1 место в рэнкинге банков по количеству собственных транзакционно-платежных терминалов по Москве и 2 место – по России, а также 7 место по количеству собственных банкоматов в Москве, согласно РБК.Рейтинг на 1 января 2012 года.

В I квартале 2012 года Банк продолжил развивать систему дистанционного обслуживания и комиссионные направления розничного бизнеса. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК увеличил эмиссию пластиковых карт на 8,4% - с 603,7 тыс. штук по итогам 2011 года до 654,5 тыс. штук по итогам I квартала 2012 года.

Рейтинги
Прочные позиции Банка на российском и международном рынках подтверждены ведущими рейтинговыми агентствами:
  • Standard & Poor’s - долгосрочный кредитный рейтинг "В+", краткосрочный кредитный рейтинг "В", рейтинг по национальной шкале "ruA+", прогноз — "Стабильный";
  • Fitch Ratings – рейтинг дефолта эмитента “ВB-”, краткосрочный рейтинг “B”, рейтинг устойчивости “bb-”, рейтинг поддержки “5″, долгосрочный рейтинг по национальной шкале “A+ (rus)”, прогноз — “Стабильный”;
  • Moody’s - рейтинг финансовой устойчивости “B1”, долгосрочный рейтинг по депозитам в рублях и иностранной валюте “В1/NP”, долгосрочный рейтинг по национальной шкале “A2.ru”, прогноз – “Стабильный”;
  • Рус-Рейтинг – “ВВВ”, рейтинг по национальной шкале “AA”, прогноз “Стабильный”.

Основные финансовые результаты Банка по итогам 1 квартала 2012 года

Основные финансовые показатели
1 кв. 2012 г., млн руб.2011 г., млн руб.изменение, %
Активы
237 806232 3712,3
Обязательства209 517206 7631,3
Капитал (по методике Базельского комитета)30 23629 4802,6
Кредитный портфель (за вычетом резервов)171 422159 0207,8
NPL (кредиты с просрочкой более 90 дней)2 1001 76519,0
3 месяца 2012г., млн руб.
3 месяца 2011г., млн руб.изменение, %
Чистая прибыль
1 2151 2110,3
Чистый процентный доход (до вычета резервов)2 3411 92621,6
Комиссионные доходы75651746,3



Основные финансовые коэффициенты, % 3 месяца 2012 г.2011 г.
Достаточность капитала (CAR)
13,814,4
Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва)1,21,1
Отношение суммы резерва к кредитам с просрочкой более 90 дней (NPL) 192,4208,6
Чистая процентная маржа (NIM)4,55,0
Отношение расходов к доходам (C/I ratio)43,539,8
Рентабельность капитала (ROE)18,019,7
Рентабельность активов (ROA)2,12,0