Московский Кредитный Банк
EN
О Банке
Частным лицам
Бизнесу
Финансовым организациям
Инвесторам и акционерам
Инвестиционный бизнес

круглосуточно

Интернет-банк

+7 495 777-4-888

круглосуточно

8 (800) 100-4-888

звонок по России бесплатный

для обращений и претензий

Новости МКБRSS

Чистая прибыль МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА по МСФО выросла в 2013 году на 53,7% при росте рентабельности капитала (ROAE) до 20,1%

12.03.2014

Ключевые результаты

  • Чистая прибыль МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА по МСФО выросла в 2013 г. на 53,7% по сравнению с 2012 г. и составила 8 880 млн руб. ($278,3 млн)
  • Активы выросли на 47,1% по итогам года и составили 454 202 млн руб. ($13 877,6 млн)
  • Совокупный кредитный портфель увеличился на 54,4% по сравнению с прошлым годом до 317 860 млн руб. ($9 711,8 млн)
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) незначительно увеличилась до 1,3% в 2013 г. по сравнению с 1,0% в 2012 г.; резервы на возможные потери по ссудам выросли до 2,8% от совокупного портфеля
  • Эффективность работы Банка осталась на высоком уровне при рентабельности собственного капитала 20,1% и рентабельности активов 2,4%
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам (cost-to-income ratio) снизилось до 31,2% на конец 2013 г. с 41,1% в предыдущем году
  • Собственный капитал увеличился на 28,9% с начала 2013 г. до 50 658 млн руб. ($1 547,8 млн)
  • Капитал по Базельским стандартам в 2013 г. вырос на 59,8% до 71 906 млн руб. ($2 197,0 млн), коэффициент достаточности капитала составил 16,0%, а коэффициент капитала I уровня — 11,0%
«
В 2013 г. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК продолжил тенденцию последних лет и снова добился отличных результатов, обеспечив выдающийся рост при сохранении хорошего качества активов и лучших в своем классе показателей эффективности. Устойчивый рост и рентабельность Банка опираются на углубленное знание нашего рынка, повышенное внимание к управлению рисками для поддержания качества активов и соотношение операционных расходов и доходов, являющееся одним из лучших в секторе. Мы рады отметить, что наша уверенная работа была признана международными рейтинговыми агентствами, дважды повысившими рейтинги в 2013 г., а также ключевыми инвесторами из международного инвестиционного сообщества благодаря уникальности позиций и стратегии Банка на российском рынке.
»

– прокомментировал Эрик де Бошам, Финансовый директор Банка.

Основные финансовые результаты Банка

Баланс

2013 г., млн руб.

2012 г., млн руб.

изменение, %

Активы

454 202

308 727

47,1

Обязательства

403 544

269 435

49,8

Собственный капитал

50 658

39 292

28,9

Капитал (по методике Базельского комитета)

71 906

44 996

59,8

Кредитный портфель (до вычета резервов)

317 860

205 933

54,4

NPL

4 194

1 967

113,2

Отчет о прибыли

2013 г., млн руб.

2012 г., млн руб.

изменение, %

Чистый процентный доход (до вычета резервов)

17 380

12 241

42,0

Комиссионные доходы

7 205

4 283

68,2

Чистая прибыль

8 880

5 778

53,7

Основные финансовые коэффициенты, %

2013 г.

2012 г.

Базельский коэффициент достаточности капитала (CAR)

16,0

15,8

Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва)

1,3

1,0

Отношение суммы резерва к кредитам с просрочкой более 90 дней

212,6

238,9

Отношение суммы резерва к совокупному объему кредитов

2,8

2,3

Соотношение чистых кредитов и депозитов

112,4

106,5

Чистая процентная маржа (NIM)

5,2

5,2

Отношение операционных расходов к доходам (CTI)

31,2

41,1

Рентабельность капитала (ROE)

20,1

18,2

Рентабельность активов (ROA)

2,4

2,2

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК сообщает о получении чистой прибыли за 2013 г. в размере 8,9 млрд руб., что превышает на 53,7% чистую прибыль по итогам 2012 г., составившую 5,8 млрд руб. Рентабельность капитала (ROAE) повысилась до 20,1% с 18,2%, а рентабельность активов (ROAA) возросла до 2,4% с 2,2%.

Чистый процентный доход увеличился на 42,0% до 17,4 млрд руб. в результате роста кредитного портфеля. Возросшая доля высокодоходных розничных продуктов в портфеле Банка способствовала поддержанию процентной маржи на уровне 5,2%.

Комиссионные доходы Банка увеличились на 68,2% по сравнению с 2012 г. и составили 7,2 млрд руб., из которых 32,2% приходится на комиссии по обеспечению страхования кредитов (рост на 201,2% по сравнению с 2012 г.), 16,8% на комиссии по расчетным операциям (рост на 42,1%), 16,4% на комиссии по инкассации (рост на 17,9%), и 16,0% на комиссии по выпуску гарантий и аккредитивов (рост на 56,0%).

В рамках оказания услуг по инкассации МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК обслуживает не только собственную сеть и своих клиентов, но и предоставляет услуги инкассации другим кредитным организациям и их клиентам. Количество сторонних инкассируемых объектов увеличилось на 2 228 точек и превысило 11 000 на конец отчетного периода. Было введено 30 новых маршрутов инкассации, их общее количество составило 180. Банк предоставляет услуги инкассации более чем 1 000 клиентов, из которых 37 являются банками.

В 2013 г. операционные доходы (до вычета резервов) существенно выросли на 53,8% и достигли 24,5 млрд руб. Умеренный рост операционных расходов (до вычета прочих резервов) на 17,7% до 7,7 млрд руб. в основном обусловлен инвестициями в инфраструктуру Банка, повышением арендных ставок за офисы, банкоматы и платежные терминалы, а также увеличением числа сотрудников в соответствии со стратегией активного роста Банка. Операционная эффективность значительно улучшилась: соотношение операционных расходов и доходов (CTI) составило 31,2% по сравнению с 41,1% годом ранее.

Совокупный кредитный портфель существенно вырос на 54,4% и достиг 318,0 млрд руб. в конце 2013 г. Портфель кредитов юридическим лицам увеличился на 41,5% до 220,0 млрд руб., а портфель кредитов частным лицам — на 94,2% до 97,8 млрд руб. Совокупный кредитный портфель за вычетом резервов под обесценение, составляющий 68,0% совокупных активов, вырос на 53,5% и на отчетную дату достиг 308,9 млрд руб.

В сегменте торгового и структурного финансирования объем сделок в течение 2013 г. вырос до 61,2 млрд руб. ($1,7 млрд), увеличившись на 94% в сравнении с 2012 г., что в значительной мере обусловлено привлечением Банком новых крупных клиентов. При содействии МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА в течение 2013 г. было осуществлено 423 сделки с контрагентами из 30 стран мира. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК является активным участником программ IFC и ЕБРР по торговому финансированию и активно сотрудничает с ЭКА с целью организации долгосрочного финансирования для своих клиентов.

Счета и депозиты клиентов за год увеличились на 45,4% до 274,9 млрд руб., при этом срочные депозиты выросли на 41,4% до 222,7 млрд руб. Портфель депозитов физических лиц увеличился на 25,7% и составил в конце года 134,5 млрд руб. Соотношение чистых кредитов и депозитов незначительно увеличилось до 112,4% на конец 2013 г. по сравнению с 106,5% на конец 2012 г.

Деятельность на рынках капитала

В феврале 2013 г. Банк завершил выпуск субординированных облигаций серии 12 на сумму 2 млрд руб. и со сроком обращения 5,5 лет, поступления по которым были включены в состав дополнительного капитала. Это был второй для Банка выпуск субординированных облигаций после дебютных облигаций на сумму 3 млрд руб. и со сроком обращения 5,5 лет, выпущенных в декабре 2012 г. В феврале 2013 г. Банк также успешно провел выпуск еврооблигаций на сумму $500 млн — крупнейший в его истории на тот момент. Купон по облигациям установлен в размере 7,7%, а их срок составляет 5 лет.

В мае 2013 г. Банк разместил выпуск субординированных еврооблигаций II уровня в сумме $500 млн с купоном в размере 8,7% и сроком 5,5 лет. Сделка представляла собой первые субординированные еврооблигации, выпущенные российским банком после введения Центральным банком Российской Федерации правил в отношении субординированного капитала, основанных на стандартах Базель III.

В октябре 2013 г. Банк разместил два выпуска облигаций на внутреннем рынке на общую сумму 10 миллиардов руб. Первый из них, серии БО-06, имел номинальную стоимость 5 миллиардов руб., 5-летний срок погашения и фиксированную ставку купона 8,95% на первые 2 года. Второй из них, серии БО-07, имел номинальную стоимость 5 миллиардов руб., 5-летний срок погашения и фиксированную ставку купона 9,1% на первые 3 года.

В ноябре 2013 г. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК полностью погасил синдицированный кредит в размере $308 млн. Поступления от него использовались для финансирования торговых операций клиентов Банка.

Капитал Банка по Базельским стандартам вырос на 59,8% в 2013 г. до 71,9 млрд руб., при этом коэффициент достаточности капитала составил 16,0% по сравнению с 15,8% в предыдущем году. В сентябре 2013 г. Банк усилил структуру своего капитала путем размещения 1,8 миллиарда дополнительных обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 1 руб. по закрытой подписке. Совокупная сумма инвестиций превысила 7,5 млрд руб. и была внесена текущими бенефициарными владельцами Банка. В результате проведения дополнительной эмиссии акционерная структура Банка не изменилась.

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК занимает 566-е место (724-е в 2012 г.) среди 1 000 крупнейших банков мира по Капиталу I уровня согласно определению Базельского соглашения по версии журнала «The Banker» (TOP 1000 World Banks 2013). Банк занял 218-е место по рентабельности капитала, что является 9-м результатом по этому показателю среди 24 российских банков (без преобладающей доли иностранного капитала), фигурирующих в рэнкинге «The Banker» за 2013 г. и 132-е место по рентабельности активов, улучшив свой прошлогодний результат (145-е место) и став 6-м по этому показателю среди указанной группы российских банков.

Развитие инфраструктуры

На 1 января 2014 г. сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА включала 60 отделений и 24 операционные кассы в Москве и Московской области. Территориальная сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА признана самой эффективной в российском банковском секторе в 2013 г. по версии банка «Ренессанс Кредит».

По итогам 2013 г. число банкоматов Банка составило 710 единиц по сравнению с 694 банкоматами в 2012 г. Сеть платежных терминалов Банка насчитывала на конец года 5 200 устройств по сравнению с 3 906 терминалами на конец 2012 г.

Банк продолжает наращивать эмиссию кредитных и дебетовых карт: в 2013 г. их количество возросло на 39% — с 857 700 штук до 1 190 103 штук.

Рейтинги

В течение 2013 г. агентства Fitch Ratings и Standard & Poor’s повысили международные рейтинги Банка. Агентство Standard & Poor’s повысило рейтинги Банка после переоценки системной значимости и включило МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК в свой список тринадцати системно значимых российских банков. Агентство Moody’s также повысило в 2013 г. рейтинг Банка по национальной шкале и подтвердило его международные рейтинги.

  • Fitch Ratings — рейтинг дефолта эмитента «ВB», краткосрочный рейтинг «B», рейтинг устойчивости «bb», рейтинг поддержки «5», долгосрочный рейтинг по национальной шкале «AA-(rus)», прогноз — «Стабильный»;
  • Moody’s — долгосрочный рейтинг по депозитам в рублях и иностранной валюте «В1/NP», рейтинг финансовой устойчивости «E+», долгосрочный рейтинг по национальной шкале «A1.ru», прогноз — «Стабильный»;
  • Standard & Poor’s — долгосрочный кредитный рейтинг «ВB-», краткосрочный «В» и рейтинг по национальной шкале «ruAA-»; прогноз — «Стабильный».

Награды

В течение 2013 г. Банк заслужил признание за исключительные результаты деятельности со стороны отраслевых экспертов. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК был назван «Банком года» в 2013 г. ведущим российским банковским информационным порталом Банки.ру. Флагманская кредитная карта Банка — «Единая карта» — также завоевала награду как кредитная карта года. Также в 2013 г. Банк выиграл награду за контроль качества активов на Х конференции «Управление рисками в России», организованной одним из ведущих российских рейтинговых агентств Эксперт РА.