Требования к кандидату
- Высшее образование (бакалавриат, специалитет, магистратура), преимущественно по специальностям «юриспруденция», «финансы и кредит», «банковское дело»;
- Стаж работы в ТОП-20 кредитных организациях не менее 5 лет, опыт выполнения аналогичных обязанностей не менее 3 лет;
- Хорошее знание нормативно-правовых актов Российской Федерации, Банка России и иных ассоциаций/организаций по вопросам взаимоотношений юридических лиц, регулирования деятельность кредитных организаций, открытия банковских счетов, операций на финансовых рынках в т.ч., но не ограничиваясь:
− Гражданский кодекс Российской Федерации;
− Федеральный закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности»;
− Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
− Федеральный закон № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»;
− Положение Банка России № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
− Инструкция Банка России № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»;
− Положение Банка России № 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации…»;
− Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы) в редакции Письма Банка России «О Вольфсбергских принципах» от 15.02.2001 № 24-Т.
Высокая стрессоустойчивость, коммуникабельность, клиенториентированность, командность, обучаемость.
Обязанности
- Взаимодействие с российскими кредитными организациями и иными профессиональными участниками финансового рынка (далее – клиенты) по вопросам осуществления процедур Know Your Customer, Anti-Money Laundering & Combating the Financing of Terrorism (KYC, AML/CFT) в рамках мероприятий по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также FATCA & CRS идентификации (идентификация иностранных налогоплательщиков в рамках законодательства США и ЕС о налогообложении иностранных счетов), предшествующих установлению любых форм сотрудничества с потенциальными клиентами (далее – идентификация);
- Сбор и анализ полноты документов и сведений, полученных от потенциальных клиентов для проведения мероприятий по идентификации;
- Идентификация клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиентов;
- Установление бенефициарных владельцев клиентов и подготовка решений об их признании Банком;
- Определение уровня риска клиента по результатам идентификационных мероприятий;
- Ежегодное и внеплановое (в случае установления Банком обстоятельств, свидетельствующих о произошедших у Клиентов изменений) проведение идентификации и обновление документов и сведений клиента;
- Регулярный мониторинг информации о клиенте и изменениях, произошедших у клиента с момента последней идентификации;
- Взаимодействие с подразделением Банка, осуществляющим обновление сведений в автоматизированной банковской системе и CRM Банка в части их своевременного и корректного отражения в системах;
- Взаимодействие с клиентами по вопросам встречной идентификации Банка (подготовка и направление необходимых для идентификации Банка документов и сведений, заполнение и предоставление необходимых для идентификации форм документов, предоставленных клиентами);
- Взаимодействие с операторами платежных систем по вопросам прохождения специального анкетирования, предусмотренного правилами платежных систем, участником которых является Банк, а также в соответствии с требования действующего законодательства «О национальной платежной системе»;
- Взаимодействие с подразделениями экономической безопасности и финансового мониторинга Банка по вопросам принятия решений об установлении деловых отношений с потенциальными клиентами и/или целесообразности их продолжения с действующими в соответствии с принятой в Банке политикой compliance;
- Осуществление мероприятий по отказу в установлении деловых отношений с клиентами по причине отрицательного результата проверочных мероприятий по идентификации и противоречия политике compliance Банка;
- Ведение идентификационных досье клиентов и осуществление мероприятий по передачи их на архивное хранение в установленном порядке;
- Взаимодействие с подразделением финансового мониторинга Банка по вопросам оптимизации процессов, документооборота и локальных нормативных актов Банка, определяющих порядок идентификации клиентов;
- Проверка полномочий представителей клиентов, действующих в рамках выданных им доверенностей;
- Участие в процессе согласования локальных нормативных актов в рамках компетенции подразделения;
- Подготовка распорядительных документов уполномоченных лиц Банка в рамках компетенции подразделения;
- Подготовка писем, сообщений и иных форм корреспонденции, адресуемой клиентам Банка в рамках сотрудничества и компетенции подразделения;
- Оказание в установленном порядке методической помощи структурным подразделениям Банка в рамках компетенции подразделения.
Условия
- Корпоративное обучение в Академии лидерства (для руководителей) и Бизнес Академии (для всех сотрудников);
- Корпоративная электронная библиотека;
- ДМС для сотрудника, включая госпитализацию и стоматологию. А также льготная цена на приобретение программ ДМС для детей, супруга / супруги и родителей;
- Страхование при выезде за рубеж;
- Корпоративная социальная и материальная поддержка в определенных жизненных ситуациях;
- 10 рабочих дней 100% оплачиваемого листа нетрудоспособности в год;
- Ежегодный оплачиваемый отпуск продолжительностью 28 календарных дней;
- 3 дополнительных дня к отпуску;
- Корпоративные скидки и специальные акции от компаний- партнеров;
- Льготные условия на продукты Банка;
- Программы признания особых достижений сотрудников;
- Корпоративные мероприятия для сотрудников и их детей;
- Возможности участия в спортивных командах Банка (мини-футбол, хоккей и др.)
- Участие в благотворительных и социально значимых активностях.