Московский Кредитный Банк
EN
О Банке
Частным лицам
Бизнесу
Финансовым организациям
Инвесторам и акционерам
Инвестиционный бизнес

круглосуточно

Интернет-банк

+7 495 777-4-888

круглосуточно

8 (800) 100-4-888

звонок по России бесплатный

для обращений и претензий

Новости для инвесторов и акционеров

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК подвел итоги работы за I полугодие 2012 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)

20.08.2012

Ключевые результаты

  • Чистая прибыль МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА по МСФО по итогам I полугодия 2012 года выросла на 15,8% по сравнению с аналогичным периодом 2011 года и составила 2 152 млн рублей ($70,4 млн).
  • Активы Банка по итогам полугодия выросли на 13,3% до 263 231 млн рублей ($8 021,2 млн).
  • Кредитный портфель по сравнению с началом года увеличился на 16,1% до 184 577 млн рублей ($5 624,4 млн).
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) составила 1,2% от совокупного портфеля.
  • Эффективность работы Банка сохраняется на высоком уровне: рентабельность собственного капитала - 15,7%, рентабельность активов - 1,7%, отношение операционных расходов к операционным доходам (cost-to-income ratio) - 43,1% по итогам I полугодия 2012 года. Процентная маржа по итогам I полугодия 2012 года возросла до 5,0% по сравнению с 4,8% в I полугодии 2011 года.
  • Комиссионный доход Банка в I полугодии 2012 года увеличился на 53,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув 1 743 млн рублей.
  • Собственный капитал увеличился на 14,2% с начала 2012 года до 29 240 млн рублей ($891 млн).
  • Капитал по методике Базельского комитета за I полугодие 2012 года вырос на 10,7% до 32 625 млн руб. ($994,2 млн), коэффициент достаточности капитала составил 13,9%.

Чистая прибыль Банка по итогам отчетного периода достигла 2 152 млн рублей. Рентабельность капитала (ROAE) составила 15,7%, а рентабельность активов (ROAA) – 1,7%. По итогам 2011 года ROAE и ROAA составляли 19,7% и 2,0% соответственно. Основным фактором, сдерживающим рост чистой прибыли в I полугодии 2012, стал рост операционных расходов.

Чистый процентный доход увеличился на 42,6% по сравнению с I полугодием 2011 года до 5 523 млн рублей за счет роста доходов по кредитам клиентам Банка, связанного с увеличением объемов кредитования, при увеличении уровня процентной маржи до 5,0% по итогам 6 месяцев 2012 года по сравнению с 4,8% по итогам аналогичного периода 2011 года.

Комиссионный доход Банка увеличился на 53,0% по сравнению с I полугодием 2011 года и достиг 1 742,5 млн рублей (25,3% операционных доходов Банка), при этом, 25,7% дохода приходится на услуги инкассации и по 23,2% - на услуги по расчетным операциям и на выдачу гарантий и аккредитивов.

Банк продолжает сохранять лидирующие позиции в сегменте инкассации. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК обслуживает не только собственную сеть и своих клиентов, но и предоставляет услуги инкассации другим кредитным организациям и их клиентам. За I полугодие 2012 года количество инкассируемых объектов увеличилось на 1063 точек и достигло 7 546. Было введено 12 новых маршрутов инкассации, их общее количество составило 134.

Операционные доходы выросли по сравнению с I полугодием 2011 года на 34,7% и достигли 6 879,7 млн рублей, а операционные расходы в I полугодии 2012 года составили 2 963,7 млн рублей, что на 61,8% превышает показатель аналогичного периода 2011 года. Рост операционных расходов так же, как и в I квартале 2012 года, обусловлен увеличением административных расходов на развитие инфраструктуры и увеличением расходов на содержание персонала. Последние возросли в результате увеличения штата сотрудников, связанного с расширением сети и ростом объемов бизнеса. По причине указанных факторов операционная эффективность в I полугодии 2012 года снизилась по сравнению с результатом аналогичного периода 2011 года: CTI (cost-to-income) составил 43,1% против 35,9% на конец I полугодия 2011 года.

Активы за I полугодие 2012 года выросли на 13,3% и составили 263,2 млрд рублей. Согласно рэнкингу «ИНТЕРФАКС-100. Банки России. Основные показатели деятельности за 1 полугодие 2012 г.», МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК находится на 21 месте по объему активов (по итогам I полугодия 2011 года Банк также занимал 21 строчку рэнкинга).

Кредитный портфель Банка за 6 месяцев 2012 года за вычетом резервов под обесценение вырос на 16,1% и на отчетную дату достиг 184,6 млрд рублей. Портфель кредитов юридическим лицам увеличился до 147,7 млрд рублей, что составляет 80% от общего кредитного портфеля, а портфель кредитов частным лицам достиг 36,9 млрд рублей - 20% от общего кредитного портфеля.

Качество кредитного портфеля сохраняется на высоком уровне: доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле увеличилась с 1,1% на начало года до 1,2% на конец отчетного периода, соотношение суммы резервов к таким кредитам составило 191,8%. Отношение созданных резервов на возможные потери к кредитному портфелю неизменно с начала года – 2,3%. Доля просроченных кредитов в портфеле по сравнению с началом года незначительно возросла – с 1,6% до 1,8%.

В I полугодии 2012 года Банк продолжил активную работу в сегменте торгового и структурного финансирования. При содействии МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА с начала года было осуществлено более 270 сделок общим объемом $420 млн.

В мае 2012 года МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК второй год подряд был награжден Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) в рамках программы содействия развитию торговли (Trade Facilitation Programme) как "Самый активный банк-эмитент в России по краткосрочным сделкам торгового финансирования в 2011 году".

Портфель ценных бумаг (торговые и удерживаемые до погашения ценные бумаги), составляющий 9,2% от активов Банка, по итогам I полугодия 2012 года достиг 24,2 млрд рублей.

Счета и депозиты физических лиц с начала года увеличились на 9,3% - до 93,3 млрд рублей (доля данной статьи в пассивах составляет 39,9%), в том числе срочные депозиты увеличились на 8,1% - до 87,0 млрд рублей. Средства юридических лиц с начала года увеличились на 13,5% - до 69,6 млрд рублей (доля данной статьи в пассивах составляет 29,7%).

Долговые обязательства. В апреле 2012 года Банк полностью погасил трехлетний облигационный заем серии 05, номинальный объем которого составлял 2 млрд рублей, а также успешно разместил биржевые облигации серии БО-03 номинальной стоимостью 4 млрд рублей сроком на 3 года.

Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с Базельским Соглашением, увеличился на 10,7% с начала 2012 года - до 32 625 млн рублей, а коэффициент достаточности капитала составил 13,9% против 14,4% на начало года.

Важным событием, произошедшим после отчетной даты, явилось подписание в июле 2012 года соглашений между Европейским Банком Реконструкции и Развития (ЕБРР), Международной Финансовой Корпорацией (IFC), МОСКОВСКИМ КРЕДИТНЫМ БАНКОМ и его акционером о приобретении ЕБРР и IFC 15% акций Банка. Дополнительный выпуск обыкновенных акций МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА, зарегистрированный Центральным Банком РФ 15 мая 2012 года, был приобретен ЕБРР и IFC, в результате чего доля каждого из них составила 7,5% в обновленной акционерной структуре Банка, а общая сумма инвестиций достигла 5,8 млрд руб. Доля в капитале текущего акционера МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА, ООО "Концерн "РОССИУМ", сократилась до 85%. Инвестированные средства будут отражены в капитале Банка после регистрации в Центральном Банке России отчета об итогах дополнительного выпуска акций. Также по условиям соглашений представители ЕБРР и IFC получат право войти в состав Наблюдательного Совета МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА.

В июле 2012 года журнал “The Banker” опубликовал рейтинг тысячи банков мира по размеру капитала первого уровня (Tier 1). МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК по итогам 2011 года занял в нем 724 строку, поднявшись на 98 позиций по сравнению с прошлым годом и показав самую лучшую динамику роста капитала в Центральной и Восточной Европе. Кроме того, Банк стал 145-м по рентабельности активов и 202-м по рентабельности капитала. Из тридцати российских банков, принимавших участие в рейтинге, МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК стал 18-м по размеру капитала, 12-м по его рентабельности и 14-м по рентабельности активов.

Развитие инфраструктуры Банка. По итогам первого полугодия 2012 года сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА в Москве и Московской области включала 61 отделение. Число банкоматов и платежных терминалов на отчетную дату превысило 630 и 4000, соответственно. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК занимает 1 место в рэнкинге банков по количеству собственных транзакционно-платежных терминалов по Москве и 2 место – по России, а также 7 место по количеству собственных банкоматов в Москве, согласно РБК.Рейтинг на 1 января 2012 года. Во II квартале 2012 года Банк продолжил развивать систему дистанционного обслуживания и комиссионные направления розничного бизнеса. С начала года МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК увеличил эмиссию пластиковых карт на 13,6%, их общее количество по итогам I полугодия 2012 года достигло 686 тыс. штук.

Рейтинги

Прочные позиции Банка на российском и международном рынках подтверждены ведущими рейтинговыми агентствами:

  • Standard & Poor’s - долгосрочный кредитный рейтинг “В+”, краткосрочный кредитный рейтинг “В”, рейтинг по национальной шкале “ruA+”, прогноз — “Стабильный”;
  • Fitch Ratings – рейтинг дефолта эмитента “ВB-”, краткосрочный рейтинг “B”, рейтинг устойчивости “bb-”, рейтинг поддержки “5″, долгосрочный рейтинг по национальной шкале “A+ (rus)”, прогноз — “Стабильный”;
  • Moody’s - рейтинг финансовой устойчивости “B1”, долгосрочный рейтинг по депозитам в рублях и иностранной валюте “В1/NP”, долгосрочный рейтинг по национальной шкале “A2.ru”, прогноз – “Стабильный”;
  • Рус-Рейтинг – “ВВВ”, рейтинг по национальной шкале “AA”, прогноз – “Возможное повышение”.

В июне 2012 года рейтинговое агентство Fitch повысило долгосрочный рейтинг Банка c “B+” до “BB-”, рейтинг устойчивости с “b+” до “bb-”, а рейтинг по национальной шкале с “A- (rus)” до “A+ (rus)”, отметив среди позитивных факторов разумный уровень ликвидности, существенный уровень доходности, хорошую способность генерировать комиссионный доход, существенное увеличение клиентской базы в московском регионе, а также ожидаемое улучшение качества корпоративного управления в Банке, последующее за инвестициями ЕБРР и IFC.

Рус-Рейтинг в начале июля 2012 года повысил прогноз по рейтингам Банка и его долговым обязательствам со “стабильного” до “возможное повышение”, что обусловлено диверсификацией структуры собственности Банка.

Основные финансовые показатели I полугодие 2012 г., млн руб. 2011 г. млн. рублей изменение, %
Активы 263 231 232 371 13,3
Обязательства 233 991 206 763 13,2
Капитал (по методике Базельского комитета) 32 625 29 480 10,7
Кредитный портфель (за вычетом резервов) 184 577 159 020 16,1
NPL (кредиты с просрочкой более 90 дней) 2 297 1 765 30,1
6 месяцев 2012г., млн руб. 6 месяцев 2011г., млн руб.
Чистая прибыль 2 152 1 859 15,8
Чистый процентный доход (до вычета резервов) 5 523 3 874 42,6
Комиссионные доходы 1 743 1 139 53,0
Основные финансовые коэффициенты, % 6 месяцев 2012 г. 2011 г. 6 месяцев 2011г.
Достаточность капитала (CAR) 13,9 14,4 15,2
Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва) 1,2 1,1 0,9
Отношение суммы резерва к кредитам с просрочкой более 90 дней (NPL) 191,8 208,6 256,3
Чистая процентная маржа (NIM) 5,0 5,0 4,8
Отношение расходов к доходам (C/I ratio) 43,1 39,8 35,9
Рентабельность капитала (ROE) 15,7 19,7 19,9
Рентабельность активов (ROA) 1,7 2,0 2,0

Подписаться

Отправить заявку
Не выбрано

Отлично! Заявка отправлена.

Мы свяжемся с вами в ближайшее время, чтобы уточнить детали и договориться о времени визита в отделение

Что-то пошло не так

Не удалось отправить заявку