Услуги для кредитных организаций

Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (далее — Банк) настоящим сообщает, что во исполнение требований Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ) и нормативных актов Банка России в целях осуществления внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничножения в Банке разработаны и утверждены «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничножения ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК», включающие:

• программу организации системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
• программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
• программу, определяющую порядок организации и осуществления внутреннего контроля с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций при использовании информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ;
• программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, совокупности подозрительных операций и (или) действий;
• программу организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада), отказу в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ;
• программа организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России, а также решениями суда об отмене ранее принятых решений об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада);
• программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию)денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
• программу подготовки и обучения кадров по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• программу, определяющую порядок взаимодействия Банка с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации).

Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничножения (далее — ПОД/ФТ и ФРОМУ) осуществляется на основании вышеуказанных документов.

В Банке назначен ответственный сотрудник — специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ, директор Департамента финансового мониторинга.

Банк не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Банк не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (на территориях), о которых из международных источников могло бы быть известно, что они не соблюдают общепринятых стандартнов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В силу пункта 2 статьи 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ на Банк не распространяется обязанность располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений поскольку Банк является организацией-эмитентом ценных бумаг, допущенных к организационным торгам, который раскрывает информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

Дополнительно сообщаем, что Банк зарегистрирован на портале Налоговой службы США в целях исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA) в качестве участвующего финансового института. Банку присвоен идентификатор FATCA (Global Intermediary Identification Number, GIIN): ABTHPP.00000.LE.643.

Запросы о мерах, предпринимаемых Банком в рамках ПОД/ФТ и ФРОМУ, просим направлять на электронный адрес:

info@mkb.ru; FI_Middle@mkb.ru