Ответы на важные вопросы. Приложение, переводы, валюта — все в одном месте

Услуги для кредитных организаций

Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (далее — Банк) настоящим сообщает, что во исполнение требований Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ) и нормативных актов Банка России в целях осуществления внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничножения в Банке разработаны и утверждены «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничножения ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК», включающие:

  • Программу организации система ПОД/ФТ и ФРОМУ, включающую Программу, определяющую порядок взаимодействия Банка с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации).
  • Программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.
  • Программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
  • Программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
  • Программу организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законном от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
  • Программу организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии.
  • Программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию), и программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом.
  • Программу подготовки и обучения кадров по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничножения (далее — ПОД/ФТ и ФРОМУ) осуществляется на основании вышеуказанных документов.

В Банке назначен ответственный сотрудник — специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ, заместитель директора Департамента финансового мониторинга.

Банк не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Банк не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (на территориях), о которых из международных источников могло бы быть известно, что они не соблюдают общепринятых стандартнов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В силу пункта 2 статьи 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ на Банк не распространяется обязанность располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений поскольку Банк является организацией-эмитентом ценных бумаг, допущенных к организационным торгам, который раскрывает информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

Информация о структуре собственников Банка размещена на официальном сайте Банка, а также на официальном сайте Банка России в сети Интернет в разделе «Справочник по кредитным организациям».

Дополнительно сообщаем, что Банк зарегистрирован на портале Налоговой службы США в целях исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA) в качестве участвующего финансового института. Банку присвоен идентификатор FATCA (Global Intermediary Identification Number, GIIN): ABTHPP.00000.LE.643.

Запросы о мерах, предпринимаемых Банком в рамках ПОД/ФТ и ФРОМУ, просим направлять на электронный адрес:

rusfi@mkb.ru