Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Получайте возможный доход и налоговый вычет

Первоначальный взнос в «МКБ Инвест»

от 1 000 ₽

Первоначальный взнос в МКБ

от 50 тыс. ₽

  • Обзор
  • Подробно
  • Готовые стратегии ИИС
  • Вопросы и ответы
  • Документы
До 1 млн ₽ в год

Вы можете вносить на ИИС не больше 1 млн ₽ в год

Налоговый вычет

Воспользуйтесь правом на получение налогового вычета типа А и Б

Ваш доход

Получайте финансовый результат от вложений в ценные бумаги

Как это работает

1

Открываете ИИС
В приложении или личном кабинете «УК МКБ Инвестиции», в офисе банка при оформлении договора доверительного управления (АО «УК МКБ Инвестиции»)

2

Пополняете счет
От 50 тыс. ₽

3

Выбираете решения
Вы выбираете готовую стратегию и передаете управление управляющей компании

4

Получаете преимущества
Финансовый результат и налоговый вычет

1

Открываете ИИС
Самостоятельно через брокерский счет в «МКБ Инвест» (ООО «МКБ Инвестиции»)

2

Пополняете счет
От 1 000 ₽

3

Выбираете решения
Вы самостоятельно инвестируете, оцениваете риски и анализируете рынок

4

Получаете преимущества
Финансовый результат и налоговый вычет

Варианты налогового вычета

Вычет на взнос
Вы можете получить 13% НДФЛ от взноса денежных средств на счет, но не более 52 тыс. ₽ в год (при внесении не менее 400 тыс. ₽ в календарный год). Такой тип вычета предоставляется ежегодно при наличии оснований.
img
Вычет на доход
Вы можете освободить весь доход по операциям на ИИС (положительного финансового результата) от НДФЛ по истечении 3-х лет с даты заключения договора на ведение ИИС. Такой вычет может быть получен только при прекращении договора.
img

Как открыть ИИС?

Через брокерский счет онлайн

В отделении банка

Через УК

Открыть ИИС онлайн

Вы можете самостоятельно открыть ИИС через «МКБ Инвест»
Если у вас уже есть приложение «МКБ Инвест», зайдите в него со смартфона
Если вы только собираетесь зарегистрироваться в системе, сделайте это по ссылке

Открыть ИИС в отделении банка

В любом удобном для вас отделении банка, являющегося партнером АО «УК МКБ Инвестиции» в рамках заключенного договора

Наш менеджер поможет в оформлении договора и ответит на все вопросы.

Для оформления договора ИИС вам понадобится паспорт или другой документ, удостоверяющий личность

Показать отделения на карте

Вы можете открыть ИИС в приложении «МКБ Управление активами»

Откройте раздел «Идеи» — «Лучшие предложения», а затем внизу экрана «Открыть ИИС за пару минут»
Вы также можете открыть ИИС через личный кабинет. Для этого вам понадобится купить продукт со стратегией доверительного управления: откройте каталог продуктов, выберите стратегию ИИС с доверительным управлением и нажмите кнопку «Инвестировать», укажите банковские реквизиты и подпишите документы на открытие счета

Как открыть ИИС?

Через управляющую компанию

Откройте онлайн в приложении «МКБ Управление активами»

Через брокерский счет

Откройте онлайн в приложении «МКБ Инвест»

В отделении банка

Не забудьте взять паспорт или другой документ, удостоверяющий личность

Информация об ИИС

Валюта

Срок

от 3 лет

Минимальная сумма первоначального взноса

1 000 ₽

при открытии через брокерский счет самостоятельно


50 000 ₽

при открытии ИИС через управляющую компанию

Максимальная сумма взноса в календарный год

1 000 000 ₽

но не более суммы, внесенной по договору ДУ

Способ размещения

Самостоятельно в приложении или в отделении банка

Частичное снятие

Невозможно

Готовые стратегии ИИС

При оформлении ИИС через управляющего вы выбираете готовую стратегию — управляющий берет на себя всю работу по осуществлению операций с ценными бумагами.

Консервативная

Получение дохода, превышающего размер ставок по банковским депозитам при незначительном риске

Открыть ИИС
Сбалансированная

Получение более высокого дохода за счет возможности инвестирования в рисковые финансовые инструменты

Открыть ИИС
Динамичная

Получение более высокого дохода за счет возможности инвестирования в рисковые финансовые инструменты

Открыть ИИС
Московский доход

Получение дохода, превышающего размер ставок по банковским депозитам при незначительном риске*

Открыть ИИС
Минимальная сумма инвестирования

50 тыс. ₽

50 тыс. ₽

50 тыс. ₽

50 тыс. ₽

Допустимый риск клиента

Низкий

Средний

Высокий

Низкий*

Ожидаемая доходность, % годовых

до 7%

(не гарантирована)

до 10%

(не гарантирована)

до 15%

(не гарантирована)

до 7%

Структура вложений

100% облигаций российских эмитентов либо инвестиционные паи ПИФ, имущество которых инвестировано в облигации российских эмитентов

50% — облигации российских эмитентов, 50% — акции российских эмитентов и/или активы, входящие в индекс Мосбиржи, либо инвестиционные паи ПИФ, имущество которых инвестировано в акции российских эмитентов и/или активы, входящие в индекс Мосбиржи

100% — акции российских эмитентов и/или активы, входящие в индекс Мосбиржи, либо инвестиционные паи ПИФ, имущество которых инвестировано в акции, входящие в индекс Мосбиржи

85% — облигации федерального займа (ОФЗ) и/или инвестиционные паи ПИФ, имущество которых преимущественно инвестировано в ОФЗ.
15% — активы, входящие в индекс Мосбиржи, и/или инвестиционные паи ПИФ, имущество которых инвестировано в активы, входящие в индекс Мосбиржи

* убытки Учредителя управления с вероятностью 95 процентов не превысят на инвестиционном горизонте 17% в годовом исчислении от объема портфеля

Информация о вознаграждении и расходах, связанных с доверительным управлением

Плата за размещение

1,5% от оценочной стоимости имущества, переданного в доверительное управление.

Плата за управление

0,5% за календарный квартал, рассчитывается от средней Оценочной стоимости Имущества, переданного в доверительное управление.

Плата за прекращение

Взимается в случае прекращения договора доверительного управления (далее договор) на основании требования о расторжении договора, поданного учредителем управления в период с 31 календарного дня по 732 календарный день действия договора включительно.

Расходы, связанные с доверительным управлением

Оплата услуг, сборов и комиссий, связанных с исполнением договора, в том числе услуг, сборов и комиссий организаторов торговли, депозитариев, регистраторов, брокеров, кредитных организаций, в том числе услуг кредитных организаций по обеспечению осуществления переводов денежных средств в доверительное управление с использованием банковских карт через Интернет ресурс управляющего, расходы, связанные с осуществлением прав по ценным бумагам, находящимся у управляющего по договору, судебные, почтовые и нотариальные расходы управляющего, возникшие в связи с осуществлением доверительного управления по договору, а также иные расходы, связанные с осуществлением доверительного управления активами.

Право на налоговый вычет возникает при условии соблюдения требований к его получению, содержащихся в законодательстве. Величина налогового вычета не может превышать 52 тыс. руб. в течение календарного года при максимальной расчетной базе 400 тыс. руб. Тип вычета: вычет на взнос.

Потенциальный доход не гарантирован.

Управляющий не гарантирует учредителю управления прироста или сохранения стоимости активов, переданных в доверительное управление. Управляющий не гарантирует получение ожидаемой доходности.

Стоимость активов, переданных в доверительно управление, может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Прежде чем передать денежные средства в доверительное управление, следует внимательно ознакомиться с договором доверительного управления ценными бумагам. Акционерное общество «Управляющая компания «МКБ Инвестиции» (АО «УК МКБ Инвестиции»). Государственный регистрационный номер (при создании) № 055.391 от 19.04.1996, ОГРН 1027700590301. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-07260-001000, выдана ФКЦБ России 19.12.2003. Вся необходимая информация раскрывается на сайте АО «УК МКБ Инвестиции». Получить информацию о доверительном управлении ценными бумагам, ознакомиться с договором доверительного управления ценными бумагами и иными документами, предусмотренными нормативными актами в сфере финансовых рынков, по адресу: Российская Федерация, 123112, г. Москва, проезд 1 й Красногвардейский, д. 22 стр. 1, этаж 18, тел.: +7 (495) 241-30-27 или на сайте в сети Интернет по адресу: www.mkb am.ru. АО «УК МКБ Инвестиции» информирует о совмещении различных видов деятельности, а также о существовании риска возникновения конфликта интересов. Денежные средства, переданные в доверительное управление на основании заключенного договора доверительного управления ценными бумагами, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177 ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». АО «УК МКБ Инвестиции» не оказывает услуг по открытию банковских счетов и приему вкладов, а также какие-либо иные банковские услуги.

Раскрытая информация, если иное прямо не указано, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиционные продукты АО «УК МКБ Инвестиции» могут не подходить определенному лицу. АО «УК МКБ Инвестиции», если иное им прямо не указано и(или) прямо не предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации, не дает каких-либо гарантий и(или) заверений и не принимает какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, полученных на основании раскрытой (предоставленной) им информации. АО «УК МКБ Инвестиции» рекомендует не полагаться в процессе принятия инвестиционного решения на какие-либо раскрытые (предоставленные, опубликованные) им сведения как на единственный источник информации, требуемой (необходимой) для принятия инвестиционного решения.

Вопросы и ответы

Правовой статус, условия открытия и ведения ИИС предусмотрены статьей 10.2-1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Условия и порядок получения инвестиционного налогового вычета при совершении операций с использованием ИИС предусмотрены статьей 219.1 Налогового кодекса Российской Федерации.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это специальный счет для учета инвестиций, с помощью которого инвестор может совершать сделки с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами. Главное преимущество счета— возможность получать налоговые вычеты от государства.

Владелец ИИС имеет право на получение инвестиционного налогового вычета при условии, что договор действует не менее трех лет, а ежегодная сумма зачисления на ИИС составляет не более 1 000 000 рублей.

Открыть индивидуальный инвестиционный счет у управляющего можно по договору доверительного управления. Инвестор выбирает инвестиционную стратегию и передает управляющему денежные средства для совершения сделок на рынке ценных бумаг, за счет чего ему предоставляется возможность получать доход от инвестиций и налоговый вычет от государства.
 

В рамках одного договора на ведение ИИС, открытого у управляющего при заключении договора доверительного управления ценными бумагами, физическое лицо выбирает одну инвестиционную стратегию. Возможность смены инвестиционной стратегии в течение срока действия договора зависит от условий обслуживания у конкретного управляющего.
Внесение средств на ИИС возможно только в рублях РФ.
Да, можно одновременно открыть брокерский счет (не являющийся ИИС) и ИИС у управляющего на основании договора доверительного управления. При этом брокерских счетов можно открыть сколько угодно, но договор на ведение индивидуального инвестиционного счета (брокерский или доверительного управления) может быть только один.

При открытии ИИС действуют следующие ограничения:

  • Физическое лицо вправе иметь только один договор на ведение ИИС
  • Налогоплательщик может выбрать только один тип вычета. Если инвестор хотя бы раз получал вычет на взнос типа А, то воспользоваться вычетом на доход типа Б уже не получится
  • Совокупная сумма денежных средств, которые могут быть переданы в течение календарного года по договору ИИС, не может превышать 1 000 000 руб. при этом максимальная сумма, с которой в год возможно получить налоговый вычет, — 400 000 руб

При желании инвестор может в любой момент вывести денежные средства с ИИС. Однако изъятие части средств с ИИС без прекращения договора на ведение ИИС не допускается. Любой вывод средств приведет к прекращению договора.

Чтобы не потерять право на получение инвестиционного налогового вычета, необходимо открыть и держать открытым ИИС не менее трех лет.

ИИС привлекателен для инвесторов в первую очередь за счет возможности получения одного из типов налоговых вычетов. Закрыв ИИС, вы не сможете его получить.
Инвестиционный налоговый вычет при использовании ИИС могут получить лица, являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации и уплачивающие НДФЛ со своих доходов. Условия и порядок получения вычета предусмотрены статьей 219.1 Налогового кодекса Российской Федерации.

Открыв ИИС у брокера, инвестор самостоятельно занимается инвестированием в те или иные финансовые инструменты. Брокер не несет ответственности за выбранные клиентом инструменты, и в случае если выбор клиента осуществлен без предварительного анализа и оценки риска, при резком колебании рынка, клиент может потерять денежные средства и получить отрицательную доходность.

Доверительным управлением называют передачу актива (денежных средств в случае с ИИС) в управление управляющему, а управляющий осуществляет доверительное управление за определенное вознаграждение. Доверительное управление ценными бумагами регулируется Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и иными нормативными правовыми актами. По договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя). Доход по договору доверительного управления не гарантируется.

Управляющий берет на себя всю работу по осуществлению операций с ценными бумагами. Клиент выбирает при оформлении счета только готовую стандартную стратегию, предлагаемую АО «УК МКБ Инвестиции». 

Документы

С информацией о документах по ИИС вы можете ознакомиться по ссылке