Московский Кредитный Банк
EN
О Банке
Частным лицам
Бизнесу
Финансовым организациям
Инвесторам и акционерам

круглосуточно

8 (800) 100-4-888

звонок по России бесплатный

Интернет-банк

+7 495 777-4-888

круглосуточно

8 (800) 100-4-888

звонок по России бесплатный

Новости МКБRSS

Прибыль МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА по МСФО за 9 месяцев 2017 года составила 16,1 млрд рублей

20.11.2017

Ключевые результаты

  • Чистая прибыль увеличилась на 92,7% по сравнению с аналогичным периодом 2016 г. и составила 16,1 млрд руб.
  • Показатели рентабельности собственного капитала и рентабельности активов составили 19,3%1 и 1,3%, соответственно.
  • Чистая процентная маржа по взвешенным с учетом риска активам составила 4,3%2.
  • Активы составили 1,8 трлн руб.
  • Совокупный кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 24,1% по сравнению с концом 2016 г. и составил 827,5 млрд руб.
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) в совокупном кредитном портфеле снизилась с 2,3 % по итогам 2016 г. до 1,7% на 30 сентября 2017 г.
  • Стоимость риска (COR) снизилась с 4,6% по итогам 2016 г. до 1,9% за 9 месяцев 2017 г.
  • Счета и депозиты клиентов за 9 месяцев 2017 г. выросли на 39,0% до 958,7 млрд руб.
  • Собственный капитал увеличился на 54,2% с начала 2017 г. до 159,4 млрд руб.
  • Капитал по стандартам «Базель III» вырос на 61,6% до 258,2 млрд руб., коэффициент достаточности капитала составил 23,2%, а коэффициент капитала 1-го уровня — 14,2%.
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам (cost-to-income ratio) составило 28,4%.

1 При расчете ROAE в составе капитала не учитывается бессрочный субординированный долг объемом $700 млн

2 Соотношение чистого процентного дохода и средних активов за период, представленных банковской книгой и торговой книгой, взвешенных с учетом риска

Основные финансовые показатели

Баланс

9 мес. 2017 г.,

млрд руб.

2016 г.,

млрд руб.

изменение, %

Активы

1 780,1

1 568,0

+13,5%

Обязательства

1 620,7

1 464,6

+10,7%

Собственный капитал

159,4

103,4

+54,2%

Капитал (по методике Базельского комитета)

258,2

159,8

+61,6%

Совокупный кредитный портфель до вычета резервов

827,5

666,7

+24,1%

Основные финансовые коэффициенты, %

Базельский коэффициент достаточности капитала (CAR)

23,2%

14,7%

 

Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва)

1,7%

2,3%

 

Стоимость риска (COR)

1,9%

4,6%

 

Коэффициент резервирования

5,3%

6,0%

 

Соотношение чистых кредитов и депозитов

81,7%

90,9%

 

Отчет о прибыли и убытках

9 мес. 2017 г.,

млрд руб.

9 мес. 2016 г.,

млрд руб.

изменение, %

Чистый процентный доход (до вычета резервов)

31,6

31,4

+0,7%

Комиссионные доходы

11,6

9,5

+22,6%

Чистая прибыль

16,1

8,3

+92,7%

Основные финансовые коэффициенты, %

Чистая процентная маржа (NIM)

2,8%

3,6%

 

Чистая процентная маржа по взвешенным с учетом риска активам (NII/ARWA)

4,3%

4,6%

 

Отношение операционных расходов к доходам (CTI)

28,4%

23,0%

 

Рентабельность капитала (ROAE)

19,3%

11,5%

 

Рентабельность активов (ROAA)

1,3%

0,9%

 

Чистая прибыль по итогам 9 месяцев 2017 года выросла почти в 2 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 16,1 млрд руб. Одним из основных фактором увеличения чистой прибыли стало заметное улучшение качества кредитного портфеля, отразившееся в снижении объема отчислений на формирование резервов. Также стоит отметить рост чистых комиссионных доходов на 22,6% до 9,7 млрд руб. на фоне активных продаж комиссионных продуктов Банка.

Операционные доходы за 9 месяцев 2017 года выросли на 58,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 33,0 млрд руб. В рамках расширения бизнеса Банка операционные расходы увеличились на 20,1% до 12,1 млрд руб. преимущественно за счет увеличения расходов на персонал на 28,0% до 7,3 млрд., при этом операционная эффективность Банка сохранилась на высоком уровне, о чем свидетельствует традиционно низкий коэффициент соотношения операционных расходов и доходов (CTI) (до вычета резервов), который в отчетном периоде составил 28,4%.

В течение 9 месяцев 2017 года на фоне снижения процентных ставок на российском банковском рынке и существенной доли высоколиквидных активов на балансе Банка чистая процентная маржа снизилась до 2,8%, при этом чистая процентная маржа по взвешенным с учетом риска активам изменилась незначительно и составила 4,3%.

Совокупные активы Банка выросли за 9 месяцев 2017 года на 13,5% и составили 1 780,1 млрд руб., в основном, за счет роста чистого кредитного портфеля за вычетом резервов на 25,0% до 783,5 млрд руб. и депозитов в банках и других финансовых институтах на 11,1% до 727,7 млрд руб.

Совокупный кредитный портфель (до вычета резервов) за 9 месяцев 2017 г. вырос на 24,1% до 827,5 млрд руб., что обусловлено увеличением корпоративного кредитного портфеля за отчетный период на 29,4% до 732,7 млрд руб. преимущественно за счет кредитов, выданных крупным высококачественным корпоративным клиентам. Сдержанный подход Банка к розничному кредитованию отразился на сокращении объема розничного кредитного портфеля за 9 месяцев 2017 г. на 5,8%, до 94,8 млрд руб. Доля корпоративного бизнеса в совокупном кредитном портфеле выросла с 84,9% на конец 2016 года до 88,5% по итогам 9 месяцев 2017 года. Доля неработающих кредитов (NPL90+) снизилась за 9 месяцев 2017 г. на 0,6 п.п. до 1,7%. Свидетельством роста качества кредитного портфеля также стало снижение стоимости риска за рассматриваемый период до 1,9% с 4,6% по итогам 2016 г. Коэффициент покрытия резервами неработающих кредитов (NPL90+) вырос с 263,3% на конец 2016 года до 322,1% по итогам 9 месяцев 2017 года.

Счета и депозиты клиентов увеличились на 39,0% за 9 месяцев 2017 года до 958,7 млрд руб. и составили 59,2% совокупных обязательств Банка. Отношение кредитов за вычетом резервов к депозитам составило 81,7% по итогам 9 месяцев 2017 года.

Совокупный капитал Банка по Базельским стандартам продемонстрировал рост на 61,6% и составил 258,2 млрд руб., что преимущественно было связано с размещением в апреле и мае текущего года выпусков субординированных еврооблигаций объемом 600 и 700 млн долларов США, учитываемых в капитале 2-го и 1-го уровня, соответственно, а также за счет включения в капитал 2-го уровня двух субординированных депозитов на сумму 22,0 млрд руб. в октябре этого года. Коэффициент достаточности капитала, рассчитанный в соответствии со стандартами «Базель III», увеличился с 14,7% на конец 2016 года до 23,2% по итогам 9 месяцев 2017 года. Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня увеличился с 9,4% до 14,2%.

В октябре 2017 года в рамках публичного размещения дополнительного выпуска акций на Московской бирже Банк привлек 14,4 млрд руб. в базовый капитал, но данная сделка будет отражена в МСФО Банка в последующие периоды.

Развитие инфраструктуры

На 30 сентября 2017 г. территориальная сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА включала в себя 99 отделений, 28 операционные кассы, 1 092 банкоматов и 6 085 платежных терминалов (по состоянию на 31 декабря 2016 г. показатели составляли 91, 24, 1 026 и 5 725, соответственно).